主页 > 纸飞机官方 >

纸飞机官方

银行卡与Telegram的金融通讯新生态

流量次数: 作者:tg纸飞机 发布时间:2025-07-24 17:33

银行卡与Telegram(又称“电报”“纸飞机”)的关联主要体现在电信诈骗、洗钱等犯罪活动中。犯罪团伙利用该软件的加密通讯功能实施违法行为,用户需警惕银行卡被用于非法资金流转的风险。核心风险点及案例如下:

一、典型犯罪手法

1. 银行卡“洗钱”

  • 犯罪分子在Telegram群组发布“兼职”广告,以高佣金诱骗用户转移赃款。参与者需下载Telegram接收指令,通过本人银行卡接收诈骗资金后转至指定账户,每万元获利约80元(江西案例)^^。
  • 操作链条:卡主→“看守员”监视卡主→“操作员”购买金条/虚拟货币→“运输员”转移赃物(北京百万黄金洗钱案)^^。
  • 2. 虚拟货币洗钱

  • 诈骗团伙通过Telegram联系“搬砖工”,要求用银行卡购买USDT等虚拟货币,按3%支付佣金。参与者协助洗白赃款300万元,最终获刑3年10个月^^。
  • 3. “手机口”诈骗中转

  • 未成年人被诱骗在Telegram接单,用两部手机充当通讯中转站:一部连诈骗分子,一部拨打受害者电话。每通电话获利10元,间接参与诈骗^^。
  • 二、法律后果

  • 帮助络犯罪活动罪:出借银行卡协助资金转移,涉案金额791万元获利3.1万元,判处有期徒刑9个月^^。
  • 掩饰、隐瞒犯罪所得罪:转账洗钱2000余万元,主犯获刑3年并处罚金^^。
  • 工具人风险:参与者多为底层“操作员”,获利数百至数千元,但仍面临刑事处罚^^。
  • 三、安全警示

    1. 拒绝高利诱惑

    任何“借用银行卡赚佣金”“足不出户兼职”均为诈骗陷阱,本质是协助洗钱^^。

    2. 保护账户安全

  • 开启Telegram两步验证,定期检查异常登录^^。
  • 勿点击“账号限制解除”等钓鱼链接,避免账号被盗^^。
  • 3. 未成年群体防范

    家长需警惕子女使用“纸飞机”“密聊猫”等加密软件,犯罪团伙常诱导学生成为帮凶^^。

    > :Telegram因其端到端加密、匿名群组、消息自毁等功能,成为黑灰产首选工具。警方已多次开展专项打击,封禁“好旺担保”等犯罪群组^^,但用户仍需主动防范,避免银行卡卷入犯罪链条。

    tags标签:纸飞机官网(8)TG纸飞机中文版(1)

    本文章来自(https://www.ichshaoxing.com),转载请说明出处!

    上一篇:电报被封禁群组内幕与生存指南

    下一篇:没有了